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原油暴跌,美股熔断!全球进入“避险模式”?个人投资应如何防范“灰犀牛”

365乐游棋牌游戏下载发布日期:2020-03-11 10:37 来源:cqvn.cn

 
 
新冠肺炎疫情全球蔓延之际,市场又新增新一个不稳定因素,油组(OPEC)及俄罗斯的石油减产协议上周五谈崩,沙特决定发动减价战,油价「劈价」幅度创逾20年最大,拖累国际油价劲挫逾三成,纽约期油曾跌至27.34美元一桶,单日急挫23.6%。油价暴跌亦震散美股,暴跌超7%,显示市场现恐慌抛售。
 

这意味着经济不稳定的即将上演,是“通胀”还是“通缩”?有限的财富应放在银行小金库稳稳地挣利息还是大胆投资,搏一搏,单车变摩托?这个世界的不确定性超乎我们的想象。我们不仅面临健康风险,更面临财务风险。如何针对性地进行资产配置?本文试图给出一些答案。

 

 
 
现金流储备与抗通胀风险

有研究机构指出,疫情可能加大中期需求的不确定性,部分行业的供给可能会收缩,而成本也可能会加速上涨,从而阶段性地方大通胀压力。无论是企业,还是个人,都承受着较大的现金流压力。

从应对突发风险的角度思考,家庭资产配置至少要做好两件事,一是现金流储备,一是抗通胀的能力。

在如何进行资产配置上,标准普尔公司提炼出一张成功的理财寻宝“地图”——标准普尔家庭资产象限图,简称标普资产象限图。

现金流储备也就是你要花的钱,占比10%,主要用于短期消费,在面对此次疫情风险的情况下更显其重要性。因为它的储备能满足您3-6个月的生活费,让您从容地应对风险。举个例子,加入家庭每月开销5000元,车贷房贷5000元,那么您必须留有30000-60000元的现金作为生活备用金。

而抗通胀风险操作难度就相对较难。对应标普图谱,生钱的钱,应占到家庭总资产的30%左右,主要是投资股票、基金、房地产等,为家庭创造收益,有效抵御通胀造成的资产侵蚀。部分投资重在收益,但也高风险,如何投资抗通胀风险成为了家庭资产配置的重点难题。

 

 
 
如何选择抗通胀风险产品?

目前国人投资的主要方向有以下几种,现在为大家简单的讲述一下当前情况的投资收益:

国债/某宝收益:投资普遍厌恶风险,伴随海外疫情加速扩散,全球经济衰退预期升温,油价大跌,市场的避险情绪将不断升温,大量的资金涌入国债、高等级公司债等低风险资产。造成这些资产的价格飙升,收益率持续走低。

股票和信用债受到经济增长放缓的预期,以及疫情发展不确定性的影响,风险资产的价格将出现较大波动。

黄金:作为避险资产,黄金的价格也有上升的趋势,但考虑到黄金的价格形成机制更为复杂(国际局势、经济发展、疫情、市场情绪、汇率、供需都会对金价产生影响),金价的走势也值得进一步关注。

房地产疫情“黑天鹅”的横空出现,房地产会因现金流困难,投资大、回报周期长而受到策略性放弃;但整体还是会以因政府的调控政策及稳定经济增长而呈增长趋势。

 

在疫情全球蔓延的今天,油价大跌,美股熔断,我们可以猜测到,短期的经济增长将放缓,股市存在下行风险,以低风险的避险类产品包括债券、保险产品、大城市房地产成为抗通胀风险的首选,而房地产则是重中之重。此类产品的收益率不一定很高,但可以保证资产的高流动性和低风险,一方面保证了现金流的不断裂,另一方面,待经济企稳,市场复苏时,也方便及时跟进。

 

 
 
房产投资成为最好入市机会

 

任何投资均有风险,包括房地产。因此晋昇更多建议房产投资追求稳定的现金流回报,目前海外很多城市核心区域的住宅房产的租金收益普遍高于国内,比如美国澳洲3-5%、东南亚4-6%、日本4-6%、欧洲3-4%等;另外跨区域、跨国的房产组合,让海外房产加入到现有资产组合中,增强投资组合的多样性和稳定性,分散金融产品的风险,现资产免受通货膨胀和汇率浮动的侵蚀。这也是全球富豪追崇的投资组合方式。比如股神”巴菲特,尽管多次重申看好美国房地产市场的,也在市场低迷时抄底伦敦房产和迪拜房产。

而且因为疫情的出现,房地产投资反而成为最好的入市机会。当市场波动的时候,意外的折扣就会出现:

1、比如国内恒大75折卖房。

2、比如东南亚的Origin素坤逸品牌项目,近期出台了“4%off折扣及赠送价值150,000泰铢家具”的优惠政策。

3、比如日本项目方提出购买一套赠送移民服务,而且免律师费。

 

不得不说,一些好机会就在市场跌出来了。投资客需要练就火眼精金,评判市场未来是否能够度过难关,冬去春来。别处不多说,看看深圳的“土豪”怎么做

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